Activos digitales: riesgos, regulaciones y mitigación

Área de la Ciencia:

• Tecnología financiera (FinTech)
• Activos digitales y Blockchain.
• Ciencias de la Regulación Ciencias de la Regulación

Sus antecedentes:

• Los activos digitales (DA), incluidas las criptomonedas, los valores tokenizados, las monedas estables, los tokens no fungibles (NFT) y las monedas digitales del banco central, están revolucionando los mercados financieros.
• Estas innovaciones, impulsadas por blockchain, tecnología de contabilidad distribuida y contratos inteligentes, introducen nuevos modelos de negocio, vías de inversión y eficiencias en las transacciones.
• Sin embargo, la rápida expansión de los DA presenta riesgos significativos como el fraude, la manipulación del mercado, las amenazas a la ciberseguridad y la ambigüedad regulatoria.

Objetivo del estudio:

• Proporcionar un análisis interdisciplinario y empíricamente fundamentado del panorama de los activos digitales.
• Para definir y clasificar los principales tipos de DA, rastrear su evolución y evaluar las tendencias actuales de adopción.
• Examinar el papel de las tecnologías emergentes como las finanzas descentralizadas y la expansión de NFT en la aceleración de la transformación financiera.

Principales métodos:

• Clasificación y análisis de los principales tipos de activos digitales.
• Evaluación de las tendencias actuales de adopción y desarrollos tecnológicos.
• Examen del panorama regulatorio global, incluidas las diferencias jurisdiccionales y los marcos de gobernanza.
• Derivación de estrategias de mitigación de riesgos a través del análisis cuantitativo y la evidencia basada en casos.

Principales resultados:

• Los activos digitales están evolucionando de instrumentos especulativos a herramientas funcionales en varias aplicaciones financieras.
• Existen diferencias jurisdiccionales significativas y desafíos de clasificación dentro del panorama regulatorio global para las autoridades de datos.
• Las estrategias de mitigación de riesgos se centran en equilibrar la innovación con la protección de los inversores, promoviendo la armonización regulatoria y apoyando la experimentación.

Conclusiones:

• Un enfoque regulatorio prospectivo, basado en la evidencia y colaborativo es esencial para aprovechar los beneficios de DA.
• Las estrategias efectivas incluyen diseño regulatorio adaptativo, armonización transfronteriza y marcos de apoyo como cajas de arena regulatorias.
• Las partes interesadas deben gestionar los riesgos sistémicos y mantener la integridad del mercado para garantizar el crecimiento sostenible de los activos digitales.