国家对洗钱风险的评估:在开始时倒

科学领域:

• 金融犯罪分析 金融犯罪分析
• 风险管理 风险管理
• 公共政策评估 公共政策评估

背景情况:

• 金融行动特别工作组 (FATF) 授权国家风险评估机构 (NRA) 制定有效的反洗钱 (AML) 战略.
• 基于风险的方法对FATF对控制金融犯罪的建议至关重要.
• 了解跨金融部门的风险分布对于政策制定至关重要.

研究的目的:

• 评估八个系统重要国家在2020年之前进行的国家风险评估 (NRA) 的质量和有效性.
• 为了确定这些国家监管机构是否表现出对洗钱风险分布的基本理解.
• 确定当前NRA方法的弱点,并提出改进的领域.

主要方法:

• 分析来自八个主要经济体的国家风险评估 (NRA).
• 审查NRA内部的概念化,分析方法和报告结果.
• 评估依赖专家意见和解释可疑活动报告 (SARs) 的依赖.

主要成果:

• 在分析的NRA的概念框架和方法中观察到显著的异质性.
• 大多数国家监管机构在风险评估方面表现出极少的能力,经常误解SAR数据.
• 国家监管机构经常未能为决策者提供可操作的见解,并未充分利用专家诱导技术.

结论:

• 目前的国家监管机构未能证明对洗钱风险有充分的了解.
• 在方法严格性,数据解释 (特别是SARs) 和风险评估专业知识的整合方面需要改进.
• 专门的风险评估专业人员的有限参与似乎是导致国家监管机构缺陷的一个关键因素.